Jak vybrat finančního poradce

Mít finance pod kontrolou je důležité. Někdo má v povaze si vše zařídit sám, a mít to pod kontrolou. Jiní tuto povahu nemají a potřebují, aby jim někdo výdaje kontroloval. Spolupráce s klienty může být jednorázová, když se jedná o konkrétní předmět. Nejlepší je ovšem dlouhodobá spolupráce. Je tak větší pravděpodobnost, že dosáhnete většího výsledku. Navíc váš poradce bude mít přesněji rozhled o vašich dlouhodobých příjmech a výdajích, a podle toho vám nabízet produkty.

Lidé když uvažují nad finančním poradcem, mají strach, že jejich finanční situaci zhorší placení finančního poradce. Ti jsou ale placeni z provizí společnosti, u které si sjednáte následující produkt. Za poradenství jako takové neplatíte.

Vlastnosti dobrého poradce:

• Informuje – správný finanční poradce vás bude informovat o všech nových věcech na trhu, které by vám pomohly se šetřením a držením rodinného rozpočtu.
• Ochotně vysvětlí – vysvětlí vám vše, co je nezbytné. Pokud nebudete něčemu rozumět nebo narazíte na cizí výrazy.
• Individuální přístup – každá domácnost má jiné priority, požadavky a nároky. Proto je zapotřebí, aby vás finanční poradce chápal a vyhověl všemu, co je pro vás potřebné.
• Vyslechne a poradí – správný finanční poradce by vám neměl okamžitě říkat svůj názor, a dávat vám rady, které jsou všeobecné. Vždycky by vás měl prvně vyslechnout, aby si mohl udělat osobitý názor a poradit vám v konkrétní situaci.
• Pozornost – pokud jste na první schůzce s poradcem, měli byste se cítit časově volnější. Neměl by na vás časově tlačit, že má dalšího klienta a vaši společnou schůzku bude muset urychlit.

Nebojte se odmítnout, co vám není příjemné. Poradci jsou velice dobře školeni pro práci s lidmi. Čím více věcí vám nabídnou, tím větší bude jejich následná provize. Vyslechněte je, ale pořádně si vše promyslete, než něco podepíšete. Vždycky máte právo odmítnout a odejít.